Apa yang ditawarkan oleh digital bank di Malaysia, iaitu GX Bank, Boost Bank, AEON Bank, Rize Bank dan Be U By Bank Islam?
Ini 5 Bank Digital Malaysia Yang Tawar Pulangan Dan Cashback Lumayan. Landskap perbankan di Malaysia kini sedang mengalami transformasi besar dengan kemunculan bank digital yang menandakan peralihan penting ke arah keterangkuman kewangan dan inovasi teknologi. Pada tahun 2022, Bank Negara Malaysia (BNM) telah menganugerahkan lima lesen perbankan digital kepada beberapa konsortium, yang mencipta era baharu dalam perkhidmatan kewangan.
Antara peneraju, GXBank, Boost Bank, AEON Bank, Rize Bank dan Be U By Bank Islam sedang menerajui revolusi ini dengan menawarkan pelbagai manfaat dan keistimewaan yang direka untuk memenuhi keperluan pengguna dan perniagaan moden.
1. GX Bank
GX Bank merupakan bank digital pertama yang mendapat lesen penuh daripada Bank Negara Malaysia untuk beroperasi tanpa cawangan fizikal. Ia dikenali sebagai bank maya atau bank dalam talian sepenuhnya. GX Bank mula beroperasi pada September 2023.
Kad debit digital GXBank yang diintegrasikan dengan aplikasi mudah alih bank menyokong pembelian dalam talian dan luar talian serta pembayaran tanpa sentuh. Notifikasi segera untuk setiap transaksi meningkatkan keselamatan dan pengurusan kewangan.
Kebaikan dan ganjaran GX Bank
Selain tidak mempunyai sebarang tambahan atau yuran tersembunyi untuk transaksi luar negara, Kad GX juga memberi ganjaran 1% pulangan tunai tanpa had untuk perbelanjaan percutian anda, walaupun transaksi di luar negara. Bukan itu sahaja, ada lagi kebaikan GX Bank seperti di bawah:
- Faedah harian 3% untuk simpanan. Tidak kira berapa banyak wang anda simpan, anda akan mendapat faedah setiap hari. Tiada had, tiada tempoh terikat, tiada yuran.
- Pulangan tunai 1% untuk kad debit. Apabila anda berbelanja menggunakan kad debit bank ini, anda akan mendapat pulangan tunai 1% untuk semua transaksi. Tiada had, tiada tambahan untuk transaksi luar negara, tiada yuran.
- GrabRewards 1.5x. Apabila anda berbelanja di Grab dan Jaya Grocer menggunakan kad debit bank ini, anda akan mendapat mata GrabRewards 1.5 kali ganda. Mata ini boleh anda tukarkan dengan pelbagai ganjaran, seperti voucher, produk, dan lain-lain.
- Yuran ATM Minimum: Pelanggan menikmati pengecualian yuran MYR 1 untuk pengeluaran di lebih 10,000 ATM MEPS di seluruh negara.
- Pilihan pinjaman peer-to-peer yang memenuhi keperluan individu dan perniagaan kecil.
- Alat pengurusan kewangan yang komprehensif dalam aplikasi mudah alih termasuk perancangan bajet, sasaran simpanan, dan penjejakan perbelanjaan.
- Sokongan pelanggan 24/7 melalui chat langsung dan sokongan telefon.
Sebelum ini, GX Bank turut menawarkan ganjaran seperti langganan GrabUnlimited percuma. Apabila anda menghubungkan akaun bank ini dengan Grab, anda akan mendapat langganan GrabUnlimited percuma sehingga 6 bulan. GrabUnlimited ini membolehkan anda mendapat diskaun untuk perkhidmatan Grab, seperti GrabCar, GrabFood, GrabMart, dan lain-lain.
Bagaimanapun, menurut laman sesawang GX Bank, ganjaran ini telah tamat dan tidak akan ditawarkan lagi berkuat kuasa 15 April 2024. Pelanggan yang telah berjaya mendaftar sebelum 15 April 2024 akan terus menerima ganjaran tersebut.
Jika anda berminat untuk membuka akaun, klik di sini [ Daftar GX Bank ] untuk memulakan dan menikmati manfaatnya sendiri!
2. Boost Bank
Boost Bank, dimiliki oleh Konsortium Boost-RHB Digital Bank, menggabungkan kepakaran syarikat fintech terkemuka dengan sumber dari bank tradisional. Bank digital ini memberi tumpuan kepada penyediaan perkhidmatan kewangan kepada individu dan perniagaan kecil yang mempunyai akses terhad kepada perbankan konvensional.
Boost Bank menekankan literasi kewangan dan bertujuan untuk memupuk masyarakat digital yang inklusif di Malaysia melalui aplikasi perbankan digital yang terintegrasi.
Ganjaran dan Mata: Boost Bank mengintegrasikan dengan ekosistem Boost e-wallet yang sedia ada, menawarkan program ganjaran di mana pengguna boleh memperoleh mata untuk transaksi. Mata ganjaran ini boleh ditebus untuk pulangan tunai, diskaun, dan baucar. Program kesetiaan memberi ganjaran untuk penggunaan biasa dan mencapai matlamat kewangan.
Kad Debit: Kad debit digital Boost Bank yang dihubungkan dengan aplikasi Boost Bank memudahkan pembayaran dalam talian dan di kedai. Ka d ini menyokong pembayaran tanpa sentuh dan termasuk ciri keselamatan yang dipertingkatkan seperti notifikasi transaksi dan kemampuan untuk membekukan/mencairkan kad dengan segera.
Tawaran Lain:
- Penyelesaian kewangan tertanam yang membolehkan integrasi lancar dengan perkhidmatan lain dalam ekosistem Boost seperti tambah nilai mudah alih dan pembayaran bil.
- Program literasi kewangan untuk memperkasakan pengguna dengan pengetahuan untuk membuat keputusan kewangan yang bijak.
- Produk kewangan khusus untuk perniagaan kecil termasuk pinjaman mikro dan pembiayaan modal kerja.
- Aplikasi perbankan mudah alih yang mantap dengan protokol keselamatan canggih dan kemas kini transaksi masa nyata.
Ganjaran jika naik ke tahap Platinum:
Sama ada anda menjimatkan atau membelanjakan, naiklah ke tahap Platinum untuk menggandakan gaya hidup anda. Jangan lupa untuk menghubungkan akaun Bank Boost anda dengan aplikasi Boost bagi menikmati Faedah Rakan Kongsi.
Syarat dan kelayakan dikenakan:
- Tabung Simpanan: Faedah harian 3.2% setahun
- Akaun Simpanan: Faedah harian 2.5% setahun
- 3x Bintang Boost: Peroleh Bintang Boost apabila anda membeli-belah melalui aplikasi Boost dan menukar dengan ganjaran
- Faedah Rakan Kongsi: Nikmati kadar faedah yang lebih tinggi untuk Tabung Simpanan apabila anda membeli-belah dengan rakan kongsi yang layak.
Dengan menaik taraf kepada Platinum President, anda berpeluang menikmati pelbagai ganjaran menjimatkan dan membelanjakan yang hebat. Jangan lepaskan peluang istimewa ini untuk mengoptimumkan gaya hidup anda. Hubungkanlah akaun bank anda dengan aplikasi Boost hari ini juga untuk meneroka faedah tambahan sebagai Rakan Kongsi.
3. Aeon Bank
AEON Bank, yang berhubung dengan rangkaian runcit AEON, berdedikasi untuk menawarkan penyelesaian perbankan digital yang mematuhi Syariah. Ia merancang untuk memperluaskan perkhidmatan kewangannya kepada kedua-dua individu dan perniagaan kecil, memastikan bahawa populasi yang secara tradisinya tidak mempunyai akses kepada perkhidmatan perbankan dapat memperoleh pembiayaan dan perkhidmatan kewangan lain.
Pelancaran berperingkat AEON Bank termasuk fasa ujian beta dengan pekerja AEON untuk mengumpul maklum balas dan memperbaiki aplikasinya sebelum pelancaran awam yang lebih luas
Ganjaran dan Mata: AEON Bank menawarkan program ganjaran unik yang dihubungkan dengan ekosistem runcit AEON. Pelanggan boleh memperoleh mata untuk transaksi yang boleh ditebus untuk diskaun membeli-belah, tawaran eksklusif, dan pulangan tunai dalam kedai AEON dan rakan kongsi yang bergabung. Promosi khas tersedia semasa acara jualan AEON.
Kad Debit: Kad debit digital AEON Bank menjadi bank digital Islam pertama di Malaysia yang menawarkan penyelesaian perbankan digital patuh syariah yang selamat, menyokong transaksi harian, dalam talian dan luar talian, dengan ciri seperti tiada yuran transaksi asing dan pilihan pembayaran tanpa sentuh.
Mulai sekarang hingga 31 Ogos 2024, Aeon Bank menawarkan beberapa faedah untuk pengguna baharu termasuk pengecualian percuma untuk yuran pengeluaran Kad Debit Visa Aeon Debit-i (RM12) dan yuran keahlian program Aeon Points tahunan (RM12). Di samping itu, pengguna boleh menikmati 3.88% p.a istimewa kadar keuntungan untuk deposit yang dibuat ke Akaun Simpanan-i dan Savings Pot.
Selain itu, pengguna baharu Aeon Bank boleh menerima 3,000 Aeon Points dan juga 3x Aeon Points untuk setiap RM1 yang dibelanjakan untuk kad debit. Aeon Points terkumpul boleh ditukar kepada tunai pada kadar 200 mata kepada RM1. Kempen ini berkesan memberikan pengguna pulangan tunai 1.5% semasa tempoh promosi.
Tawaran Lain:
- Pelancaran berperingkat bermula dengan ujian beta yang melibatkan pekerja AEON untuk memperbaiki pengalaman pengguna.
- Produk kewangan khusus untuk individu dan perniagaan kecil termasuk pinjaman peribadi dan pembiayaan mikro.
- Fokus kepada keterangkuman dan literasi kewangan dengan menawarkan sumber pendidikan dan bengkel.
- Integrasi dengan perkhidmatan AEON untuk pengalaman pelanggan yang lancar merangkumi membeli-belah, perbankan, dan pengurusan kewangan.
4. Rize Bank
Rize Bank, sebuah bank digital patuh syariah yang dipelopori oleh Al Rajhi Bank Malaysia, menawarkan pelbagai kelebihan untuk memenuhi keperluan kewangan pengguna moden. Salah satu tawaran terbaru yang menarik adalah ganjaran pulangan tunai sehingga 6% bagi transaksi tanpa sentuh menggunakan Rize Debit Card-i.
Ganjaran Pulangan Tunai 6%
Rize Bank menawarkan kempen 6% pulangan tunai untuk setiap transaksi tanpa sentuh menggunakan Rize Debit Card-i. Ini bermakna, setiap kali anda menggunakan kad ini untuk membuat pembayaran tanpa sentuh, anda akan memperoleh pulangan tunai yang berbaloi. Kempen ini berlangsung dari 3 Jun 2024 hingga 31 Julai 2024, memberikan peluang kepada pengguna untuk memanfaatkan tawaran ini dan meningkatkan penjimatan mereka dalam tempoh kempen tersebut.
Kelebihan Utama Rize Bank
Selain ganjaran pulangan tunai, Rize Bank menawarkan pelbagai faedah lain yang menjadikannya pilihan utama bagi pengguna yang mencari perkhidmatan perbankan digital yang komprehensif:
- Pembiayaan Peribadi-i dengan Kadar Kompetitif: Rize Bank menyediakan pembiayaan peribadi-i dengan kadar keuntungan tetap serendah 3.79% setahun. Tawaran ini memberikan pengguna akses kepada pembiayaan sehingga RM250,000 tanpa memerlukan cagaran atau penjamin. Proses permohonan yang cepat dan mudah melalui aplikasi Rize memudahkan pengguna mendapatkan pembiayaan tanpa perlu mengunjungi cawangan fizikal.
- Aplikasi Mudah Alih yang Inovatif: Aplikasi mudah alih Rize membolehkan pengguna mengurus semua keperluan perbankan mereka dari telefon pintar. Ini termasuk mengurus akaun simpanan, melakukan transaksi, dan memohon pembiayaan. Aplikasi ini direka untuk memberikan pengalaman pengguna yang lancar dan mesra pengguna.
- Keselamatan dan Keselamatan Transaksi: Rize Bank memastikan setiap transaksi yang dilakukan melalui aplikasi dan kad debit mereka adalah selamat. Pengguna mendapat notifikasi segera untuk setiap transaksi, membolehkan mereka mengawasi perbelanjaan mereka dengan lebih efektif.
- Kempen dan Promosi Menarik: Rize secara berkala menawarkan kempen dan promosi yang menarik untuk pengguna baru dan sedia ada. Contohnya, kempen ‘Do Less, Get More’ yang memberi peluang kepada pengguna baru untuk memenangi hadiah wang tunai dan peranti Samsung.
- Pengurusan Kewangan yang Mudah: Melalui aplikasi Rize, pengguna dapat menetapkan dan mengurus bajet, sasaran simpanan, dan memantau perbelanjaan mereka dengan mudah. Ini membantu dalam perancangan kewangan yang lebih berkesan dan mencapai matlamat kewangan jangka panjang.
5. Be U By Bank Islam
Be U oleh Bank Islam adalah platform perbankan digital yang direka untuk memberikan kemudahan maksimum kepada pengguna di Malaysia. Dengan fokus pada kemudahan, keselamatan, dan kawalan, Be U menawarkan pelbagai perkhidmatan yang memenuhi keperluan pengguna moden.
Akaun Simpanan dan Pengurusan Kewangan
Pengguna boleh membuka akaun simpanan Qard Savings Account-i secara dalam talian melalui aplikasi Be U tanpa perlu mengunjungi cawangan bank. Akaun ini tidak memerlukan baki minimum untuk kekal aktif, memberikan fleksibiliti kepada pengguna.
Be U juga menawarkan alat pengurusan kewangan peribadi yang dikenali sebagai Aqil. Aqil membantu pengguna menjejak dan mengurus perbelanjaan mereka dengan lebih berkesan, serta merancang strategi penjimatan yang lebih baik. Ini amat berguna bagi mereka yang ingin mencapai matlamat kewangan jangka pendek dengan lebih teratur dan strategik.
Kad Debit Visa Be U
Kad Debit Visa Be U-i adalah salah satu produk utama yang ditawarkan oleh Be U. Kad ini boleh didapati dalam 5 rekaan yang menarik, membolehkan pengguna mengekspresikan personaliti mereka. Pengguna boleh mengurus tetapan kad seperti menukar PIN, menetapkan had perbelanjaan, dan membekukan atau menyahbekukan kad melalui aplikasi Be U. Ini memberikan kawalan penuh kepada pengguna terhadap keselamatan kad mereka.
Kad ini juga membolehkan pembayaran tanpa sentuh di lebih 100 juta pedagang Visa di seluruh dunia. Untuk memudahkan pengguna, kad ini boleh dipohon melalui aplikasi Be U dan akan dihantar ke alamat pengguna dalam tempoh 10 hari bekerja.
Ciri-ciri Tambahan dan Perkhidmatan Lain
Be U turut menawarkan beberapa ciri tambahan yang menarik, termasuk:
- Nest: Ciri penjimatan automatik yang membantu pengguna menyimpan untuk mencapai matlamat jangka pendek.
- Gigs: Peluang untuk pengguna mendapatkan pendapatan tambahan melalui pekerjaan sampingan yang boleh diakses melalui aplikasi.
Selain itu, Be U memudahkan transaksi tanpa tunai melalui DuitNow QR dan DuitNow, serta menyediakan perlindungan takaful mikro untuk memastikan kesejahteraan kewangan pengguna.
Jika anda berminat untuk membuka akaun, klik di sini [ Daftar Be U By Bank Islam ] dan rujuk Referral Code [ NF940244 ] untuk memulakan dan menikmati manfaatnya sendiri!
Dengan munculnya digital bank, perkhidmatan kewangan menjadi lebih mudah diakses
Kemunculan bank digital di Malaysia dijangka merevolusikan sektor perbankan dengan menjadikan perkhidmatan kewangan lebih mudah diakses, mampu milik, dan inovatif. Setiap bank menawarkan manfaat dan keistimewaan untuk memenuhi keperluan pengguna dan perniagaan di Malaysia.
Dengan program ganjaran yang kukuh, kad debit digital yang mudah, dan fokus kuat kepada literasi kewangan, bank digital ini bersedia untuk memupuk ekonomi yang lebih inklusif dan berdaya tahan.
Sebagai bank-bank digital ini terus mengembangkan tawaran mereka dan memperbaiki perkhidmatan mereka, mereka dijangka memainkan peranan penting dalam membentuk semula landskap kewangan Malaysia, memastikan lebih ramai rakyat Malaysia mempunyai akses kepada perkhidmatan perbankan yang mereka perlukan.
