liza23/12/2025 - 15:33 Oleh KAMALIZA KAMARUDDIN liza@dagangnews.com KUALA LUMPUR 23 Dis – Malaysia telah mencatat kemajuan ketara dalam memperkukuh langkah-langkah pencegahan pengubahan wang haram (AML) dan pembiayaan keganasan (CTF), menurut penilaian Moody’s.
Dari 2024 hingga 2025, Malaysia bersiap sedia untuk penilaian bersama ke-5 oleh Financial Action Task Force (FATF) yang menilai tahap pematuhan negara terhadap 40 cadangan FATF.
Pada 2025, FATF menjalankan penilaian di tapak dan perbincangan penuh untuk menilai usaha Malaysia dalam menangani pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan dan pembiayaan penyebaran senjata.
Laporan penilaian bersama FATF yang diterbitkan baru-baru ini menunjukkan peningkatan dalam pematuhan teknikal serta keberkesanan pelaksanaan langkah-langkah AML/CTF.
Kemajuan dicatatkan dalam bidang seperti akses yang dipertingkatkan kepada data kewangan, penguatan kecerdasan kewangan untuk siasatan, kerangka kerja kerjasama domestik dan antarabangsa, serta pemahaman risiko yang lebih sofistikated di kalangan institusi kewangan.
Moody’s berkata Malaysia juga telah membuat kemajuan dalam menangani bidang-bidang yang sebelum ini hanya sebahagiannya mematuhi peraturan.
Walau bagaimanapun, FATF mencadangkan usaha lanjut untuk meningkatkan ketelusan dan pengenalan pemilik manfaat sebenar, yang penting bagi mencegah pengelakan sekatan dan aliran kewangan haram.
Langkah-langkah ini memerlukan kemaskini perundangan, pengawasan lebih ketat dan penguatkuasaan yang kukuh bagi memastikan pemilik sebenar entiti korporat dikenal pasti dengan tepat.
Moody’s menegaskan usaha memperkukuh ketelusan dan kerangka pemilikan manfaat dapat meningkatkan kepercayaan terhadap institusi kewangan, menstabilkan ekonomi, serta menarik pelaburan asing dan peluang perdagangan baharu.
Agensi penarafan itu turut menekankan bahawa institusi kewangan dan pengamal pematuhan di Malaysia perlu kekal berjaga-jaga terhadap risiko jenayah kewangan yang baru muncul, termasuk penipuan, penipuan berkaitan pelaburan dan ancaman berkaitan kewangan digital. - DagangNews.com
