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数以十万计在比特币庞氏骗局中受害的中国投资者，恐需多年奔走于法律程序，方有望追回损失，症结在于如何将其出资”与英国政府查扣的6.1万个比特币建立明确对应关系。
被指在中国策划比特币投资骗局的47岁钱志敏（Zhimin Qian，又名张雅迪 Yadi Zhang），已于上月梢在伦敦法院就两项涉加密货币洗钱罪名认罪。利好消息转瞬被现实冲淡——有迹象显示，英方或寻求保留大部分被扣比特币，其市值已逾70亿美元。
跨境追赃
《日经亚洲》报道，段和段律师事务所（Duan & Duan）合伙人助理丁杰称，自去年获委托以来即要求客户备齐材料，但“部分材料信息不足，难以勾连清楚”。该律师所在案中代表约1万名中国受害者。2014年至2017年间，钱志敏通过“天津蓝天格锐电子科技有限公司”－，向散户销售承诺分红的理财产品，累计吸金逾430亿元人民币。
2017年她潜赴英国，并在一名在伦敦从事送餐工作的 温简（Jian We）协助下，将巨额资金转入加密货币。温简已于2024年5月因洗钱罪获刑6年8个月。丁杰说，要证明从受害者账户流向他行账户的资金，受天津蓝天格锐实际控制，继而溯及英国当局掌握的比特币，过程“并不容易”。
伦敦警察厅2018年在汉普斯特德一处豪宅行动中，从涉案设备查获6.1万个比特币。警方称，相关资产现值逾55亿英镑（约合74亿美元），为迄今单笔规模最大的加密货币查扣案。
受害者方面已于2024年9月依据英国法律提起独立民事追偿，预计2026年1月开庭。英国 Thornhill Legal 律师事务所合伙人杨玉华（Yuhua Yang）表示，钱志敏在英认罪“亦间接印证中方关于诈骗的指控”。
追回路漫长
杨玉华指出，中国内地禁止比特币交易，令处置更为复杂。“任何变现须经持牌中介进行。如何在保值前提下处置如此庞大规模资产，并非易事，可能需要数年。”官方估算全国受害者约13万人，多为个人投资者，“不少人电脑操作经验有限，填报表格存在困难”，沟通成本高、周期长。
钱志敏原拟自今年秋季起接受约12星期审讯，至圣诞节前结束，多名中国警务人员与受害者原定赴伦敦作证；但其认罪使审讯提前终止。此宗案件被视为中英执法跨境合作的标志性实例，但如何分配随查扣而大幅升值的比特币，仍待英国高等法院裁定。
丁杰称，结果取决于英方法律进程，“不能排除英方保留大部分比特币的可能”。受害者原始投资额估算约6.4亿英镑，只占当前资产市值一小部分。杨玉华说，代理律师或主张追回“本金与增值”，但在法律上难度甚高；若原始投资被认定为诈骗所得，法院通常倾向于“返还本金及合理利息”，而非市场涨幅。
钱志敏曾通过其英国律师萨霍塔（Roger Sahota）否认在中国的诈骗及在英国的洗钱指控。萨霍塔早前通过电邮回应《日经亚洲》表示不予置评。另一名承认转移犯罪所得的被告凌福生（译音，Hok Seng Ling） 已认罪。2人预计将于11月10日至11日接受量刑。
