中国工银机密文件曝光海外分行沦政治工具

中国工商银行伦敦分行被指长期扮演北京地缘战略融资枢纽角色，除了多次触及反洗钱防制红线，也曾为俄罗斯总统普京亲信掌控的企业及涉贪独裁政权关联公司提供金融服务。

国际调查记者联盟（ICIJ）联合23家媒体，分析中国工商银行2005年至2024年间多达480万份机密文件，揭露这家全球资产规模最大的银行，如何通过海外业务配合中国政府推动地缘政治及经济战略。

总行下令执行政治任务

调查名为“中国资本”（China Capital），发现工银北京总行曾多次直接要求海外分行配合执行政治任务，包括巩固同盟关系、收购天然资源，以及掌控全球基础建设。

工银伦敦分行也被指经常为资金流向不透明、企业股权结构模糊的公司提供融资，并将相关交易包装成支持“一带一路”倡议或“中国制造2025”等国家优先政策。

一名反洗钱专员在2019年内部备忘录中写道，银行内部几乎没有意愿终止涉及高金融犯罪风险的业务。

在西方国家对俄罗斯实施金融制裁之际，工银却被指继续扩大对俄业务。

文件显示，2024年美英宣布禁止进口俄罗斯镍金属，以切断莫斯科军费来源后，工银伦敦分行及其他海外分行仍在研究向由普京亲信控制的矿业巨头提供人民币贷款及其他金融服务。

相关安排被指是为了确保中国电动车及电池供应链所需的原料供应。

基辅经济学院分析显示，工银2022年至2023年在俄罗斯的总营收增加超过一倍，2024年获利约3.7亿美元（约15.1亿令吉）。

华府智库“欧洲政策分析中心”（CEPA）副总裁华克（Christopher Walker）认为，中国银行虽然能够提供全球市场所需资金，却可能牺牲传统银行重视的透明度、标准及究责机制。

工银过去也曾在美国、加拿大及卢森堡等地，因金融犯罪防制法规缺失遭监管机构处罚，全球十多个国家的监管部门也曾发出警示。

不过，中国驻赞比亚大使馆回应时表示，海外融资严格遵循市场原则及国际规范，绝不谋求政治利益。中国政府也通过发言人否认有关放款不透明的说法。

截至去年底，工银已在49个国家及地区设立410家子公司及分行，资产规模突破8兆美元，继续稳居全球资产总额最大的银行。