Keputusan 2QFY24 tidak capai jangkaan, Maybank IB potong unjuran keuntungan Bank Islam sebanyak 5%
herman
27/08/2024 - 10:45
KUALA LUMPUR 27 Ogos - Keputusan suku kedua tahun kewangan 2024 (2QFY24) Bank Islam Malaysia Berhad (BIMB) tidak mencapai jangkaan, kata Maybank Investment Bank (Maybank IB).
Sehubungan itu, firma penyelidikan tersebut mengurangkan anggaran keuntungan Bank Islam untuk tempoh tiga tahun bagi FY24 hingga FY26 masing-masing sebanyak 5%.
"Keuntungan bersih Bank Islam untuk 2Q24 adalah RM137 juta (+1% tahun ke tahun, +6% suku tahun ke suku tahun), membawa keuntungan bersih 1H24 kepada RM266 juta (+5% tahun ke tahun).
"Ini adalah di bawah jangkaan, mencapai 44%/47% daripada ramalan penuh tahun kami/ramalan konsensus sebelum ini. Varians ini disebabkan terutamanya oleh pendapatan bukan berasaskan dana (NFBI) yang lebih rendah dan pertumbuhan kos operasi yang lebih cepat daripada jangkaan, walaupun diimbangi oleh penyebaran pendapatan bersih (NIS) yang lebih baik.
"Keuntungan operasi 2Q24 menurun 11% tahun ke tahun, tetapi ini sebahagiannya ditampung oleh peruntukan yang lebih rendah," katanya dalam nota penyelidikan hari ini.
Sehubungan itu, Maybank IB mengekalkan saranan 'Pegang' dengan harga sasaran (TP) kami sebanyak RM2.75 kekal tidak berubah.
"Pengurusan mengekalkan sasaran kewangan FY24 mereka berdasarkan pertumbuhan pembiayaan sebanyak 7-8% (1H24: 2.4%), NIM melebihi 2.10%, kos kredit kurang daripada 30bps (1H24: 23bps), dan pulangan ke atas ekuiti (ROE) sekurang-kurangnya 8% (1H24: 7.4%).
"Pengurusan menjangkakan pertumbuhan pembiayaan pengguna dan korporat akan meningkat pada 2H24.
"Kami mengekalkan andaian pertumbuhan pembiayaan kami sebanyak 4%, menaikkan andaian NIM kepada 2.2% daripada 2.14%, dan mengurangkan anggaran NFBI untuk FY24E. Kami mengurangkan anggaran pendapatan FY24-26E masing-masing sebanyak 5%" jelasnya. - DagangNews.com
