amree28/10/2026 - 16:55 Oleh AMREE AHMAD amree@dagangnews.com KUALA LUMPUR 28 Okt — Bank Negara Malaysia (BNM) mengenakan denda berjumlah RM552,000 terhadap dua anak syarikat AMMB Holdings Berhad kerana gagal melaporkan transaksi tunai bernilai RM25,000 ke atas dengan segera.
Denda sebanyak RM276,000 setiap satu dikenakan ke atas AmBank (M) Berhad dan AmBank Islamic Berhad pada 10 September 2026 berikutan pelanggaran keperluan pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.
Kegagalan pelaporan Laporan Ambang Tunai (CTR) itu dikesan menerusi semakan dalaman kumpulan perbankan berkenaan terhadap rekod transaksi dan pelaporan kawal selia mereka.
BNM mendedahkan bahawa kelewatan tersebut berlaku akibat kesilapan pelaksanaan teknologi yang berpunca daripada kawal selia secara tidak mencukupi terhadap perubahan sistem.
CTR merupakan instrumen penting yang digunakan pihak berkuasa untuk memantau transaksi tunai berskala besar serta membantu siasatan kes jenayah kewangan yang berpotensi berlaku.
Di bawah peraturan yang ditetapkan, pihak bank diwajibkan untuk mengemukakan laporan sedemikian kepada BNM dalam tempoh lima hari bekerja selepas sesuatu transaksi dilaksanakan.
Dalam kenyataan pada Selasa, BNM memaklumkan bahawa Kumpulan AmBank telah menghantar laporan yang tertunggak itu serta mengambil langkah proaktif menambahbaikan sistem dan kawalan dalaman.
Kedua-dua bank terbabit dilaporkan sudah menjelaskan bayaran penalti masing-masing sebanyak RM276,000 pada 22 September 2026.
BNM mengambil kira pelbagai faktor termasuk keterukan pelanggaran, rekod pematuhan lepas, serta tindakan sukarela kumpulan melaporkan insiden berkenaan dalam keputusan penalti terbabit.
Pihak bank pusat menegaskan bahawa mereka tidak teragak-agak mengambil tindakan penguatkuasaan sekiranya mana-mana institusi kewangan gagal mematuhi keperluan undang-undang dan peraturan.
Sebelum ini, AmBank pernah dikenakan beberapa tindakan termasuk denda RM875,000 pada November 2024 serta penyelesaian global bernilai RM2.83 bilion pada 2021 berkaitan isu 1MDB. - DagangNews.com
